O papel da regressão logística na detecção de fraudes em transações online de cartão crédito

Abstract

Resumo : Neste trabalho, é abordado o aumento significativo das transações com cartão de crédito, impulsionado pelo avanço tecnológico e econômico, resultando em oportunidades crescentes para fraudes e consideráveis perdas financeiras. No ambiente do comércio eletrônico (ecommerce), transações sem a presença física do portador do cartão são percebidas como mais arriscadas, e esta complexidade será explorada ao longo da pesquisa. A Estatística é enfatizada como uma ferramenta crucial na identificação e prevenção de fraudes, com destaque para o papel da regressão logística na análise do comportamento transacional. O objetivo é explorar a fraude em transações online com cartões de crédito, identificando padrões de comportamento que possam esclarecer a ocorrência de fraudes e, assim, contribuir com insights para o desenvolvimento de regras mitigatórias no futuro. A principal proposta do estudo é a comparação da eficácia de modelos estatísticos na previsão de transações fraudulentas, utilizando dados reais. Além da abordagem previamente mencionada da regressão logística, o foco é avaliar como esses modelos se destacam na identificação precisa de transações fraudulentas, promovendo uma compreensão mais abrangente das estratégias de detecção de fraudes. Foi identificado que a seleção do modelo adequado deve considerar diversos elementos, incluindo o leque de variáveis disponíveis, a eficiência computacional e a capacidade de resposta em tempo real