Instituições bancárias : as fraudes via internet banking e com cartões e suas medidas preventivas

Abstract

Resumo: Discute-se neste trabalho as fraudes bancárias sofridas por clientes de bancos comerciais, tais como clonagem de cartão, golpe da troca de cartão, cartão retido no terminal e fraudes originadas pela utilização do ambiente internet banking. Correlaciona-se as fraudes com a teoria da assimetria de informação e do risco operacional, risco este do qual as instituições bancárias estão expostas e no qual as fraudes estão inseridas. Apresenta-se como ocorrem as fraudes, o "modus operandi" de cada uma delas, os tipos de invasão de computadores por vírus decorrentes do acesso a páginas falsas ou pela execução de algum arquivo malicioso advindo de emails. Por último são destacados quais são os métodos reventivos utilizados pelas instituições financeiras para diminuir as ocorrências de fraudes e golpes aplicados em clientes usuários do sistema bancário.