Planejamento financeiro : análise do perfil do investidor e alocação de recursos

Abstract

Resumo: Foi destacado neste trabalho que com o advento do Plano Real, em 1994, o indivíduo passou a ter a possibilidade planejar seu futuro financeiro em virtude da estabilidade econômica. Contudo, por conta de anos constantes de inflação alta, o hábito de lidar racionalmente com as finanças pessoais não era presente no cotidiano das pessoas. Com a estabilização da economia, a oferta de crédito e de serviços por parte das instituições financeiras passou a ser intensa, bem como o aumento significativo do consumo, de modo que com esta nova realidade, a educação financeira tornou-se determinante para a manutenção do padrão de vida das famílias. Foi destacada também a importância do planejamento financeiro no que tange a reserva e alocação de recursos. Uma vez que há disponibilidade de reserva financeira faz-se necessária a identificação do perfil de investidor para correta escolha correta do investimento. O objetivo principal deste projeto é o de realçar a importância da educação financeira para a organização das finanças pessoais, bem como para a disciplinarização da conduta no trato com os recursos financeiros. A metodologia utilizada para a elaboração deste trabalho foi o da pesquisa bibliográfica, em que se utilizaram autores diversos que tratam do tema, possibilitando uma exposição geral de informações em torno do problema e pesquisa qualitativa de natureza descritiva com dados secundários de uma instituição financeira.