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dc.contributor.advisorDalto, Fabiano Abranches Silva, 1972-pt_BR
dc.contributor.authorMaltaca, José Paulo Miketen, 1991-pt_BR
dc.contributor.otherUniversidade Federal do Paraná. Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Graduação em Ciências Econômicaspt_BR
dc.date.accessioned2017-04-10T20:54:20Z
dc.date.available2017-04-10T20:54:20Z
dc.date.issued2014pt_BR
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/1884/37114
dc.descriptionOrientador: Fabiano Abranches Silva Daltopt_BR
dc.descriptionMonografia(Graduação) - Universidade Federal do Paraná,Setor de Ciências Sociais Aplicadas, Curso de Ciências Econômicaspt_BR
dc.description.abstractResumo: O objetivo deste trabalho é analisar a evolução da estrutura do spread bancário ex-post brasileiro entre 2008 e 2013, e utilizar a teoria para a explicação dos resultados encontrados. Para tal, foi utilizada uma amostra dos seis maiores bancos de varejo do país. A técnica de decomposição contábil utilizada foi a de Matias (2006), com a utilização do banco de dados do Banco Central do Brasil. Os resultados encontrados mostram que o spread bancário ex-post apresentou tendência de decrescimento nos últimos anos, mesmo prosseguindo em patamares elevados. As hipóteses levantadas para a evolução da estrutura são a fixação elevada da provisão para devedores duvidosos e a falta de repasse das economias de escala às taxas de juros de empréstimopt_BR
dc.description.abstractAbstract: The objective of this study is to analyze the evolution of the structure of the ex-post brazilian bank spreads between 2008 and 2013, and use the theory to explain the found results. To reach that goal, a sample of the six largest comercial banks in the country was used. The technique of accounting decomposition utilized was that of Matias (2006), with the utilization of the data base of Banco Central do Brasil. The found results show that the ex-post bank spread presented a tendency of decreasing in the last few years, even standing at high standards. The hypothesis which could possibly explain the evolution of the structure are the fixation of the allowance for doubtful accounts and the low transfer from the economies of scale towards lower interest rate loanpt_BR
dc.format.extent50 f.pt_BR
dc.format.mimetypeapplication/pdfpt_BR
dc.languagePortuguêspt_BR
dc.relationDisponível em formato digitalpt_BR
dc.subjectJurospt_BR
dc.subjectEmprestimo bancariopt_BR
dc.titleAnálise da estrutura do spread bancário ex-post no Brasil entre 2008 e 2013pt_BR
dc.typeMonografia Graduação Digitalpt_BR


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